Un fondo de emergencia puede resultar muy útil para la economía familiar, y es que, un fondo de emergencia nos cubrirá en caso de quedarnos en paro y nos permitirá pagar facturas, gastos, alimentación.....Qué es un fondo de emergencia..Un fondo de emergencia es una cantidad de dinero que tengamos ahorrado Leer más

La comisión de reembolso es el porcentaje que debemos pagar si vendemos (mediante una operación de reembolso) participaciones de un fondo. Habitualmente, es la gestora la que se beneficia de esta comisión. Sin embargo, existe una excepción: la comisión de reembolso a favor del fondo...En el caso de que un Leer más

En un fondo de inversión, una participación es cada una de las partes iguales (alícuotas) en las que se divide el patrimonio gestionado por el fondo...Para invertir en un fondo hay que comprar participaciones, operación que se denomina suscripción. La operación opuesta es el reembolso, que consiste en vender participaciones Leer más

El valor liquidativo de un fondo de inversión es el precio de las participaciones del fondo. Si el valor de la cartera del fondo sube, el valor liquidativo sube. Si el valor de la cartera baja, lo mismo sucederá con el valor liquidativo. Pero ¿cómo se calcula el valor liquidativo?..Por Leer más

Según la clasificación de fondos de inversión por vocación inversora los fondos de inversión de renta variable se subdividen en "Renta Variable Euro" y en "Renta Variable Internacional"...Los fondos de renta variable euro se caracterizan por:...Riesgo divisa máximo del 30%.Al menos el 60% de la renta variable debe ser emitida Leer más

La clasificación de fondos de inversión por vocación inversora contempla cuatro tipos de fondos de inversión mixtos, en función de la exposición en renta variable o fija, y en función de la exposición a riesgo divisa...En cuanto al riesgo divisa, si la exposición total al riesgo divisa (divisas distintas al Leer más

Por norma general una orden de reembolso de participaciones de un fondo de inversión mobiliaria tarda un máximo de 3 días hábiles en completarse. El precio al que se venden las participaciones normalmente es el valor liquidativo del día siguiente (d+1)...El valor liquidativo aplicable puede ser distinto de un fondo Leer más

Al suscribir participaciones de un fondo de inversión, lo habitual es que el valor liquidativo que se aplique, es decir, el precio al que adquiramos cada participación, sea el del mismo día en el que ejecutemos la orden de suscripción...Cabe destacar que el valor liquidativo no se conoce de antemano, Leer más

Resumen de las preguntas frecuentes sobre la inversión, ahorro y operativa de los fondos de inversión....Qué es un fondo de inversion.Qué es la vocación inversora.Cual es el importe mínimo para invertir en un fondo de inversión.Qué es el valor liquidativo de una participación.Qué valor liquidativo se aplica al comprar participaciones.Cuánto Leer más

No existe una norma que regule la inversión mínima a suscribir en un fondo de inversión. Por lo tanto, la gestora del fondo se reserva el derecho a decidir cuál es el importe mínimo a invertir. Recuerda que la orden por la cual se compran participaciones se denomina suscripción...Por lo Leer más

Como sabemos el valor liquidativo de las participaciones de un fondo de inversión es el precio de dichas participaciones, que se calcula como el resultado de dividir el patrimonio de la cartera del fondo por el número total de participaciones en circulación, al que previamente se le han descontado las Leer más

Un traspaso de un fondo permite mover nuestra inversión de un fondo a otro directamente con múltiples ventajas, tanto fiscales, lo que se conoce como diferimiento fiscal, como de operativa, puediendo hacer un reembolso y una suscripción con una sola operación...Según la CNMV, el organismo que regula las instituciones de Leer más

El riesgo divisa se produce cuando invertimos en un fondo de inversión que a su vez invierte en activos denominados en otra divisa. Debido a que el valor de las divisas fluctúa constantemente, el valor liquidativo de las participaciones de un fondo se verá afectado por las apreciaciones o depreciaciones Leer más

¿Puede hacerlo tan mal un gestor de fondos que al final acabemos debiendo más dinero del invertido? La respuesta es que no...En el fondo, es lo mismo que comprar una acción. Puede que compremos, a la empresa le vaya mal y sus acciones acaben valiendo nada. Pero en cualquier caso Leer más

Los fondos de inversión no dejan de ser un servicio de asesoramiento financiero, donde la gestora de fondo decide en qué tipo de activos invertir para lograr una rentabilidad acorde a la establecida en su política de inversión...La remuneración a la gestora es lo que se conoce como comisiones de Leer más

La rentabilidad acumulada de un fondo de inversión es la revalorización porcentual de su valor liquidativo en un periodo de tiempo determinado...La rentabilidad acumulada se suele utilizar para medir los resultados obtenidos por el gestor del fondo desde el lanzamiento del fondo al mercado, o en un año, en los Leer más

La volatilidad de un fondo de inversión mide cuánto varía la rentabilidad de un fondo respecto a su media histórica. Estadísticamente, se calcula como la desviación típica de las rentabilidades diarias...Por norma general se considera que cuanto menor sea la volatilidad de un instrumento financiero menor riesgo asociado; y Leer más

Un fondo de inversión de distribución es aquél que reparte dividendos a sus partícipes, permitiendo obtener una renta periódica a lo largo del tiempo. El caso opuesto son los fondos de acumulación...Aunque no es condición necesaria, los fondos de distribución suelen ser fondos que invierten en renta variable, y el Leer más

Un fondo de inversión de acumulación es aquél que no reparte dividendos o rentas periódicas entre sus partícipes. Todas las ganancias obtenidas las destina a la reinversión favoreciendo la acumulación de capital a interés compuesto. Los fondos que sí reparten dividendo se denominan fondos de distribución...Ventajas de un fondo de Leer más

Un fondo de inversión se puede comercializar bajo una o más clases. Cada clase representa unas características de comercialización diferentes. Las diferencias entre clases pueden ser las siguientes:...Diferentes comisiones.Condiciones de contratación: exigir un mínimo de inversión, determinar una contraparte elegible, (sólo contratable por instituciones, sólo contratable antes de una Leer más

Las comisiones implícitas de un fondo de inversión son aquellas que se descuentan directamente del valor liquidativo de cada participación. Las comisiones de este tipo son la comisión de gestión y la comisión de la entidad depositaria...Al valor liquidativo de una participación también se le descuentan el resto de gastos Leer más

El TER (del inglés, Total Expenses Ratio) es el ratio que mide los gastos totales que soporta el partícipe de un fondo de inversión respecto al total del patrimonio. El TER incluye todas las comisiones y todos los costes operativos del fondo.. Leer más

Muchos productos financieros comercializados en España están clasificados por una escala de riesgo. En este caso, vamos a ver en qué consiste la escala de riesgo de los fondos de inversión y qué tipo de información transmite esta escala a un inversor particular...La escala de riesgo propuesta por la CNMV Leer más

Los fondos de inversión inversos son un tipo de fondo indexado que replican el comportamiento de un determinado índice bursátil a la inversa. Es decir, si el índice de referencia sube, el fondo inverso baja. Y al revés. Si el índice baja, el fondo sube...Al invertir en un fondo inverso Leer más

La comisión de reembolso es el importe que debemos pagar cuando vendemos participaciones de un fondo de inversión. No es una comisión obligatoria. De hecho la mayoría de los fondos no la exigen. En muchos casos las gestoras exigen esta comisión como efecto disuasorio para que sólo cierto tipo de Leer más

El riesgo de concentración geográfica es el riesgo que se produce al invertir gran parte de nuestros ahorros en un único país. Cuántos más activos tengamos en cartera emitidos en el mismo país o misma zona geográfica, mayor riesgo...Todos somos conscientes de que a todos los países no les va Leer más

Calcular la rentabilidad de una inversión en un fondo es muy sencillo, simplemente debemos conocer el precio de compra y precio de venta de las participaciones...Podemos usar la siguiente fórmula:..R = 100 x (Pventa - Pcompra)/Pcompra..Dónde:...Precio de venta: precio del reembolso de las participaciones.Precio de compra: precio de suscripción Leer más

Cada fondo de inversión está diseñado para un tipo de inversor concreto (vocación inversora), lo que implica que el fondo invertirá en un tipo concreto de activos. Como los fondos tienen por objetivo batir, o en el mejor de los casos obtener rentabilidades similares al índice de referencia, el benchmark Leer más

El interés compuesto es el resultado de añadir los beneficios de la inversión inicial al capital invertido, de forma que éstos a su vez siguen generando intereses en el futuro. Reinvertir los beneficios obtenidos en periodos anteriores tiene el efecto de que la rentabilidad crece cada vez más rápido...La mayor Leer más

La rentabilidad anualizada de un fondo de inversión es el porcentaje de beneficio o pérdida obtenido por el fondo en términos anuales durante un periodo de tiempo determinado. Así pues, representa la media de rentabilidad anual por lo que resulta muy útil para comparar el comportamiento a largo plazo de Leer más

Una institución de inversión colectiva es un instrumento financiero en el que muchas personas suman sus ahorros para invertirlos de forma conjunta. En España existen dos tipos principales: los fondos de inversión y las SICAVS, cada uno con sus ventajas e inconvenientes...Los fondos de inversión son los más populares. Un Leer más

El reembolso es la operación por la cuál vendemos las participaciones de un fondo de inversión, recuperando así el capital invertido y obteniendo una rentabilidad como resultado de ello...Al igual que con la suscripción, normalmente en días hábiles se aplica el valor liquidativo del mismo día de la orden. En Leer más

Una suscripción es una operación por la cual compramos participaciones de un fondo de inversión y nos convertimos en partícipes (inversores) del mismo. La operación contraria (vender participaciones) se denomina reembolso; o traspaso si traspasamos la inversión directamente de un fondo a otro...Para suscribir participaciones de un fondo de Leer más

Existen diferentes tipos de fondos de inversión. En función de su naturaleza y tipos de activos en los que invierten se pueden hacer varias clasificaciones...Clasificación según el tipo de activo...Fondos de inversión mobiliarios: son inversiones de institución colectiva (IIC) que invierten en activos financieros. Son los más populares y generalmente Leer más

El folleto completo de un fondo de inversión es un documento de carácter oficial que recoge las características básicas de un fondo de inversión, como su política de inversión, tipo de fondo, perfil del inversor o régimen de comisiones entre otros aspectos. Este documento es supervisado por la CNMV y Leer más

Un traspaso consiste en el traslado de la inversión directamente de un fondo a otro, sin que el capital pase por la cuenta corriente del inversor. Es decir, la inversión pasa directamente de una gestora a otra...¿Cómo se realiza un traspaso?..Para realizar un traspaso el inversor debe contactar con la Leer más

El valor liquidativo de un fondo de inversión es el resultado de dividir el patrimonio total gestionado por el fondo por el número de participaciones existentes. El valor liquidativo (VL) es calculado a diario por la gestora en función del valor de sus activos en cartera a precio de mercado Leer más

Como otros instrumentos financieros las instituciones de inversión colectiva también tienen asociadas comisiones. Estas son las principales comisiones de los fondos de inversión:...Comisiones de gestión: es la comisión que cobra la gestora como remuneración por el trabajo de invertir y asignar correctamente la cartera de activos del fondo. Normalmente consiste Leer más

Como partícipes de un fondo cada inversor está sujeto a una serie de comisiones para remunerar el trabajo de los gestores de fondos así como el resto de gastos derivados de la gestora y la entidad depositaria. La gestora puede cobrar comisiones de gestión, suscripción y reembolso; y la depositaria Leer más

Algunos fondos de inversión se puede contratar con diferentes clases, cada una con su propio valor liquidativo. Pero ¿qué son las clases?..Una clase de un fondo de inversión simboliza una forma de comercialización distinta. Cada clase puede tener comisiones independientes, así como una suscripción mínima o la admisión de distintos Leer más