¿Qué es el riesgo de concentración geográfica aplicado a un fondo de inversión?

El riesgo de concentración geográfica es el riesgo que se produce al invertir gran parte de nuestros ahorros en un único país. Cuántos más activos tengamos en cartera emitidos en el mismo país o misma zona geográfica, mayor riesgo.

Todos somos conscientes de que a todos los países no les va igual de bien. También se puede dar el caso de economías sólidas que con el tiempo sufren declives y un largo etcétera de motivos que pueden llevar a una zona geográfica (normalmente a un país, por sus leyes, burocracia, mercados laborales rígidos...)

Por otro lado, la concentración geográfica en ocasiones puede no tener efectos negativos. Imaginemos una multinacional como Apple, donde un gran volumen de sus productos se venden fuera de los Estados Unidos. En este caso concreto, sus ventas están perfectamente diversificadas en gran parte del mundo, por lo que su riesgo de concentración geográfica es fuertemente amortiguado.

Todo esto, aplicado a los fondos de inversión, a la hora de invertir en un fondo, hay que analizar su cartera de activos compañía por compañía. Y es que si un fondo invierte en compañías multinacionales, es probable que el riesgo de concentración geográfica este ampliamente diluido y no sería un motivo sobre el cuál preocuparnos.

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