Hacer un traspaso de un fondo a otro es muy sencillo: simplemente debemos contactar con la gestora de destino he indicarle tres datos:
- El fondo en el que queremos invertir. Facilitarles el ISIN para evitar confusiones.
- El fondo donde actualmente tenemos nuestra inversión. De nuevo, si les indicas el ISIN acelerarás el proceso.
- El importe en euros que queremos traspasar.
La gestora de fondos de destino se encarga de todo el proceso, por lo que en ningún momento tenemos la obligación de contactar con la gestora de origen.
En el caso de que usemos comercializadoras de fondos como BNP Paribas o AndBank, el proceso es aún más sencillo, pues desde la propia plataforma y con sólo unos clics podremos ordenar la orden de traspaso.
Recuerda que es preferible hacer un traspaso por sus ventajas fiscales de diferimiento en lugar de hacer un reembolso para posteriormente suscribir las nuevas participaciones. El plazo máximo para que sea efectivo un traspaso es de 8 días hábiles.
Tampoco está demás recordar que los traspasos pueden ser parciales, lo que es ideal para rebalancear nuestra cartera.
Como siempre te recomendamos nuestro comparador de fondos para que encuentres el que mejor se adapta a tus objetivos y que hagas un ejercicio de investigación sobre la política de inversión del fondo, el trackrecord de sus gestores...