Tipos de fondos de inversión mixtos

La clasificación de fondos de inversión por vocación inversora contempla cuatro tipos de fondos de inversión mixtos, en función de la exposición en renta variable o fija, y en función de la exposición a riesgo divisa.

En cuanto al riesgo divisa, si la exposición total al riesgo divisa (divisas distintas al Euro) es superior al 30%, el fondo se considera internacional; mientras que si el riesgo divisa es inferior o igual al 30% el fondo se apellida euro.

En cuanto a la exposición a renta variable o renta fija, si el fondo tiene una exposición inferior al 30% en renta variable, el fondo se apellidará renta fija; mientras que si la exposición a renta variable no supera el 75% el fondo mixto se considera de renta variable.

En resumen, podemos ver una comparativa de los cuatro tipos de fondos de inversión mixtos en la siguiente tabla:

Como vemos, los fondos mixtos se clasifican en función del peso máximo de los instrumentos de renta variable o fija en los que invierten, así como de la exposición a divisas distintas al euro.

Los fondos de inversión que invierten más de un 75% de la cartera en instrumentos de renta variable, se denominan fondos de renta variable, que pueden ser de dos tipos: euro o internacional.