El documento de datos fundamentales para el inversor, también conocido por su sigla DFI (o KID en inglés) es un documento dirigido a los inversores de fondos que tiene como objetivo dar a conocer las características de un fondo de inversión. Está especialmente dirigido a inversores particulares, por lo que está redactado en un lenguaje sencillo y claro, fácil de entender.
El documento de datos fundamentales contiene la siguiente información:
Datos identificativos del fondo: denominación, código ISIN, número de registro en CNMV e identificación de la entidad gestora.
Categoría del fondo: información sobre la vocación inversora establecida por la CNMV. Por ejemplo: monetario, renta fija, renta variable, gestión pasiva...
- Perfil de riesgo: escala de 1 a 7 que simboliza el nivel de riesgo. A mayor número en la escala, mayor riesgo.
- Política de inversión
- Objetivo de gestión
- Día de aplicación del valor liquidativo en caso de suscripciones o reembolsos.
- Gastos corrientes, comisiones, inversión mínima, fiscalidad...
- Rentabilidad histórica
Tenga en cuenta que este documento pretende facilitar información sobre el fondo de forma clara y concisa, por lo que su longitud no superará dos páginas.
Antes de contratar un fondo de inversión, también es recomendable leer el folleto completo, que contiene información adicional al DFI.